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公安部经侦局联合金融监管总局部署新一轮金融领域黑灰产集群打击
集群亮剑清乱象 多维共治筑屏障 金融领域“黑灰产”治理的协同实践与系统施治 非法贷款中介、非法代理退保、不正当反催收等金融领域“黑灰产”活动加速迭代，侵害人民群众和金融机构合法权益，危害金融管理秩序，成为制约行业健康发展的突出乱象
AI 导读
2025年6月至11月，公安部经济犯罪侦查局联合国家金融监督管理总局稽查局开展首轮金融领域黑灰产集群打击，全国公安机关立案查处1500余起，打掉职业化犯罪团伙200余个，涉案金额累计近300亿元。2026年4月两部门部署新一轮集群打击，重点整治非法贷款中介、非法代理退保、不正当反催收等行为。报道称犯罪团伙滥用生成式AI伪造换脸视频骗过面部验证，监管部门已出台非法中介识别指引和证据移送标准。
法律人关切
金融黑灰产已延伸至虚假贸易、地下钱庄、虚开发票等领域，且生成式AI被用于伪造人脸绕过风控，金融机构与从业者面临线索移送和证据固定义务加重的合规压力。
实务启示
金融机构可参照警保联防模式建立线索归集与移送机制，按刑事证据标准固定材料；对代理退保、反催收等中介合作需加强资质核验与异常投诉识别。
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